据路透社上海分社6月20日报导，目前中国各大银行对于贷款审核和信用证发给都早已放宽，铁矿石贸易商正在遭受折磨。业内人士和银行内部人员透漏，政府对铁矿石融资交易的监管目前逆的十分严苛。中国官方于是以对青岛港一起因涉嫌欺诈的金属融资案件进行调查。为了掌控信贷债权人风险，中国银行监管机构对铁矿石的融资交易审查日益严苛一起。
同时，铁矿石价格挫败，港口库存也相似历史高位。融资艰难不会被迫小型贸易商低价挤兑库存。今年铁矿石已下跌近33%，6月16日暴跌90美金每吨，刷新近21个月以来的最低点。
价格的暴跌使银行越发忧虑小型贸易商有可能无力偿还债务贷款。“信贷削减将激化市场供过于求的局面，并不会促成铁矿石价格更进一步暴跌。
我预计下阶段价格不会降到80美金，”香港大华继显证券(UOB-KayHianSecurities)高级矿业分析师HelenLau说道。青岛港的案件调查让各大银行对于大宗商品融资颇为忧虑。
尽管此案的调查是针对铜，铝的融资交易，但其影响早已蔓延到至铁矿石领域，业内人士称之为。中国银行是铁矿石贸易的主要贷款机构，在过去两个月，该行早已在全国范围内强化了对铁矿石融资审核环节的监管，重点监管地区还包括原材料贸易聚集地之一的山东省，金融中心上海和钢材生产大省河北，有交易商回应。例如，山东地区的四家贸易商体现，山东省中国银行地方分行必须把申请人发给信用证的所有材料，递交到他们的省级支行展开更进一步审查，而省级支行完全早已暂停发放贷款给小企业。
“现在从中行获得信用证逆的十分困难和耗时，我们基本上早已退出了，”一位山东的铁矿石贸易商说道，更加多的贸易商无法获得贷款，不得不挤兑库存。“由于信贷截断，这两年许多铁矿石贸易商将被出局出有市场。”另一位贸易商称之为，他的公司五月份向中国银行山东省支行申请人信用证用作定货，结果以告终收场。
实质上中行已暂停为小贸易商派发信用证了。中国银行山东省支行的发言人还没早已公开发表任何评论。铜，橡胶和大豆等大宗商品已被广泛应用在中国融资领域，贸易商和投资者用大宗商品抵押向银行借款，然后把钱投资在房地产或影子银行等回报率低的领域。自去年年底以来银行已逐步掌控和缩减向钢铁行行业的贷款额度，被迫企业通过减少铁矿石进口量来取得抵押融资。
目前有些银行拒绝贸易商在他们审核派发信用证之前就寻找买家，并保证其现实可信。许多银行还减少规定，进口商必需向银行交纳40-50%的保证金，而且之前的拒绝仅有为10%-20%。“目前我们早已暂停派发(用作大宗商品融资的)新的贷款，于是以尽一切希望交还前期放出去的贷款。
同时，我们还增强了适当的内部监管流程，”一位不愿透漏姓名的中国建设银行官员称。目前尚能不确切其他国有银行否已放宽审核信用证，或已暂停派发信用证。路透约见中国建设银行的媒体代表，但没获得对此。而中国工商银行的代表也没对贷款削减措施作出对此。
五月底主要港口铁矿石库存刷新1.131亿吨的记录，约有34%为贸易商存货。6月13日库存总额早已有所上升，仍维持在1.125亿吨的高位。
明确多少铁矿石牵涉到融资交易并没官方统计数据，但业内人士担忧，任何偿还延后或欠薪都可能会促成更好的银行削减向贸易商的信贷，对于现金紧缺的贸易商来说，这毫无疑问是雪上加霜。“我们指出，铁矿石市场下一步将是消化多余的库存，这将是一个过程，意味著订购活动不会上升到高于实际市场需求的水平，并有可能造成短期内价格更进一步上行，”麦格理分析师GraemeTrain在一份研究报告中提及。有些人士则比较悲观。花旗在一份铁矿石报告中说道90美元的价格不会造成中国和其他地区产量的大幅度缩减，这有助防止铁矿石在2014年只剩的时间里在90美元以下遭到持续暴跌”。
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